Teraźniejszość i przyszłość usług płatniczych - praktyczne wyzwania i nadchodzące regulacje
Grupa tematyczna: Instytucje Finansowe
Tagi: PSD2 | PSD3 | Open Banking | Open Finances | PSR | AML | Payments | Usługi płatnicze | FIDA | SEPA
Data: 17-18.06.2024r.
Program
Rejestracja Uczestników
Pakiet PSD3/PSR - jakie zmiany czekają instytucje finansowe?
- Zmiany w zakresie usług płatniczych i sposobu ich świadczenia
- Zmiany w zasadach licencjonowania (likwidacja instytucji pieniądza elektronicznego, rejestracja operatorów bankomatów, reautoryzacja)
- Obowiązki sprawozdawcze
- Jak nowe regulacje wpłyną na rynek?
Szymon Zych
DLK Legal Korus
Przerwa
Autoryzowanie płatności
- Problematyka autoryzowania transakcji płatniczych na gruncie PSR oraz IPR
- Procedury wewnętrzne a regulacje prawne
- Ryzyko postępowań UOKiK i kary przy nieautoryzowanych transakcjach płatniczych - przegląd orzecznictwa
dr Bartosz Wyżykowski
DLK Legal Korus
Przerwa
Regulacje DORA i NIS2 i ich wpływ na procesy i działalność instytucji
- Otoczenie regulacyjne - relacja przepisów dyrektywy NIS 2 i rozporządzenia DORA
- Nowe obowiązki w zakresie zabezpieczeń i oceny ryzyk
- Korzystanie z chmury
- Dostosowanie umów z dostawcami do standardów outsourcingu
dr Krzysztof Korus
DLK Legal Korus
Zakończenie I dnia
AML w relacjach bank – niebankowy dostawca usług płatniczych (nbPSP)
- Relacje banku z nbPSP. Art. 4 ust. 8 ustawy o usługach płatniczych, kryterium braku dyskryminacji i zagadnienie deriskingu. Funkcja nadzorcy. Paradoks nieredukowalności portfela nbPSP przez bank
- Badanie KYC i wykorzystanie kwestionariusza UKNF jako modyfikacji kwestionariusza Grupy Wolfsberg. Status klientów banku nieaktywnych jako dostawcy usług płatniczych
- Środki bezpieczeństwa finansowego a niemożność ich stosowania (różnice pomiędzy ustawą, dyrektywą AMLD a rekomendacją FATF)
- Różnorodność modeli biznesowych w świetle AML/CFT
- Wybrane zagadnienia zdalnego onboardingu
- Rachunki nbPSP w bankach: przed i po „warzywniaku”: rachunki VAT i zagadnienie separacji środków
- Pieniądz elektroniczny, przyszłe uprawnienia instytucji pieniądza elektronicznego do emisji kryptoaktywów i status środków „rezerwowych” nbPSP w banku
- Dostęp nbPSP do systemów płatniczych w Polsce obecnie i w przyszłości. Konsekwencje Rozporządzenia (UE) 2024/886 i Dyrektywy PSD3
- Realizacja zleceń płatniczych przez nbPSP jako korporacyjnego klienta banku
- Wymogi i problemy z Rozporządzeniem (UE) 2015/847. Rozporządzenie 2023/1113
- Transakcje COBO, POBO a Standard ZBP dot. sposobu kodowania informacji towarzyszących. Komunikat nr 56 ELIXIR i Standard ZBP a Komunikat nr 53 GIIF,
- Problematyka rachunków wirtualnych: stanowisko FATF a zagadnienie dyskryminacji IBAN
- Wybrane problemy z defraudacjami i art. 106a prawa bankowego. Praktyki prokuratur w zakresie blokowania środków. SAR a właściwość FIU w przypadku zagranicznego nbPSP
- Korespondenci i RFI (wg zasad Grupy Wolfsberg)
Grzegorz Hansen
BNP Paribas
Przerwa
Otwarta bankowość i dostęp do danych
- Standardy open bankingu a dostęp do danych
- Dostęp do danych finansowych a rozporządzenie FIDA
Monika Macura
Kancelaria Macura
Przerwa
Rozporządzenie w sprawie płatności natychmiastowych i jego wpływ na realizację usług płatniczych
- Wpływ rozporządzenia na przelewy SEPA
- Nowe obowiązki dla dostawców usług płatniczych
- Zwiększenie poziomu bezpieczeństwa transakcji i weryfikacja tożsamości odbiorcy
Kamil Prokopowicz
RSP Legal
Zakończenie II dnia
Opis wydarzenia
Dlaczego warto wziąć udział w warsztacie:
Podczas wydarzenie Eksperci omówią najnowsze i projektowane zmiany prawne mające wpływ na rynek usług płatniczych. Nie zabraknie także omówienia problemów praktycznych z jakim instytucje płatnicze borykają się na co dzień.
Główne zagadnienia:
- Pakiet PSD3/PSR - jakie zmiany czekają instytucje finansowe?
- Regulacje DORA i NIS2 i ich wpływ na procesy i działalność instytucji
- Autoryzowanie płatności
- AML w działalności usług płatniczych
- Otwarta bankowość i dostęp do danych
- Rozporządzenie w sprawie płatności natychmiastowych
Grupa docelowa:
Warsztaty kierujemy do przedstawicieli instytucji finansowych. W szczególności zapraszamy dyrektorów, kierowników i specjalistów z działów:
- Compliance
- Ryzyka
- Prawnych
- Transakcje płatnicze/internetowe
- Bankowość transakcyjna/elektroniczna/internetowa
- Płatności internetowe/elektroniczne
- Bezpieczeństwa płatności
- Bankowości Detalicznej i Transakcyjnej
- Zarządzania produktami
- Kart Płatniczych
- Centrum usług płatniczych
- Rozliczeń i kart
Zapraszamy także wszystkie inne osoby zainteresowane tą tematyką.
Kontakt w sprawie uczestnictwa:
Maria Bola
Manager
Knowledge Brokers Department
M: +48 575 300 422
e-mail: m.bola@mmcpolska.pl
Kontakt w sprawach merytorycznych:
Julianna Bukowska
Junior Team Leader
Senior Project Manager
Workshops Department
M: +48 531000792
e-mail: j.bukowska@mmcpolska.pl
JESTEŚMY ONLINE
Regulamin
Wyciąg z §3 poniższego Regulaminu:
-
W przypadku rezygnacji do dn. 24.04.2024 r. włącznie, Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 400 zł netto + VAT.
-
W przypadku rezygnacji po dn. 24.04.2024 r., Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 100% wartości netto kosztów udziału, którego dotyczy rezygnacja powiększonych o należny VAT.
REGULAMIN UCZESTNICTWA W Teraźniejszość i przyszłość usług płatniczych - praktyczne wyzwania i nadchodzące regulacje „Wydarzenie” zwany dalej „Regulaminem”
§1
Zasady uczestnictwa w Wydarzeniu
-
Warunkiem uczestnictwa w Wydarzeniu jest dokonanie zgłoszenia Uczestników (zgodnie z definicją §2 ust. 5 poprzez wypełnienie formularza zgłoszeniowego za pośrednictwem strony internetowej www.mmcpolska.pl i uiszczenie opłaty za uczestnictwo we wskazanym terminie.
-
Koszt uczestnictwa jednego Uczestnika w Wydarzeniu wynosi, w zależności od terminu dokonania zgłoszenia:
-
2395 zł + 23% VAT do 24.04.2024 r.
-
2795 zł + 23% VAT do 23.05.2024 r.
-
3195 zł + 23% VAT po 23.05.2024 r.
-
-
Cena uczestnictwa obejmuje prelekcje, materiały oraz certyfikat potwierdzający udział.
-
Ostateczny termin nadsyłania zgłoszeń to 17.06.2024 r.
-
Za termin dostarczenia zgłoszenia uznaje się datę jego wpływu na adres mailowy Organizatora.
-
Zgłoszenie jest ważne i uważa się za potwierdzone w momencie otrzymania, na adres e-mail wskazany przez Zgłaszającego, wiadomości e-mail z potwierdzeniem zgłoszenia i fakturą pro-forma.
-
Dokonanie zgłoszenia zgodnie z powyższymi ustępami jest wiążącą umową i jest równoznaczne z zapoznaniem się z treścią niniejszego Regulaminu i akceptacją zawartych w nim warunków, w tym zapłatą za dokonanie zgłoszenia.
- Udział w Wydarzeniu obejmuje:
- utrwalanie wizerunku Uczestników w postaci fotografii analogowych lub cyfrowych, streamingu w Internecie, wideogramów lub utworów audiowizualnych podczas Wydarzenia;
- przetwarzanie danych osobowych zgodnie z ustawą z dnia 10 maja 2019 roku (tj. Dz. U. z 2019 r. poz. 1000) o ochronie danych osobowych oraz Ogólnym Rozporządzeniem o Ochronie Danych (RODO), w tym w szczególności poprzez noszenie przez Uczestników w widocznym miejscu identyfikatorów obejmujących następujące dane osobowe: imię, nazwisko, firma.
§2
Postanowienia ogólne
-
Organizatorem Teraźniejszość i przyszłość usług płatniczych - praktyczne wyzwania i nadchodzące regulacje (dalej: „Wydarzenie”), jest MM Conferences S. A. z siedzibą w Warszawie (00-193), przy ul. Stawki 2 (dalej: „Organizator”).
-
Wydarzenie odbywa się w miejscu i w czasie wskazanym przez Organizatora.
-
Niniejszy Regulamin stanowi integralną część zgłoszenia uczestnictwa, które następuje poprzez wypełnienie formularza zgłoszeniowego za pośrednictwem strony internetowej, o której mowa w §1 ust. 1.
-
„Zgłaszający” to podmiot, który poprzez uzupełnienie formularzy zgłasza uczestnika/uczestników Wydarzenia i dokonuje płatności na podstawie otrzymanej faktury pro-forma.
-
„Uczestnik” to osoba/osoby, zgłoszone przez Zgłaszającego, które mają prawo do udziału w Wydarzeniu.
-
Organizator zastrzega sobie prawo selekcji zgłoszeń, w szczególności do odrzucania zgłoszeń kierowanych przez podmioty prowadzące działalność konkurencyjną wobec Organizatora.
-
Organizator zastrzega sobie prawo do zmian w terminie, programie, miejscu, prowadzących i/albo formule wydarzenia.
§3
Płatność i rezygnacja
-
Płatności, zgodnie z otrzymaną fakturą pro-forma należy dokonać w terminie 7 (siedmiu) dni od jej otrzymania jednakże przed dniem Wydarzenia, o ile zgłoszenie jej dotyczy, na numer rachunku bankowego na niej wskazany.
-
Rezygnacji z uczestnictw w Wydarzeniu, o ile takowe jest organizowane, można dokonać w każdym momencie z zastrzeżeniem poniższych ustępów.
-
Rezygnację z uczestnictwa w Wydarzeniu, o ile takowe jest organizowane, należy dokonać pisemnie, listem priorytetowym, na adres siedziby Organizatora wskazany w §2 ust. 1.
-
Za „Dzień Zgłoszenia Rezygnacji”, uznaje się datę stempla pocztowego.
-
W przypadku rezygnacji do dn. 24.04.2024 r. włącznie, Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 400 zł netto + VAT.
-
W przypadku rezygnacji po dn. 24.04.2024 r., Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 100% wartości netto kosztów udziału, którego dotyczy rezygnacja powiększonych o należny VAT.
-
W przypadku, gdy pomimo dokonania rezygnacji, Uczestnik/Uczestnicy wziął/wzięli udział w Wydarzeniu, o ile takowy były organizowany (w sytuacji gdy Wydarzenie odbywa się po Dniu Zgłoszenia Rezygnacji a przed dniem doręczenia odstąpienia do Organizatora), Zgłaszający ma obowiązek zapłacić pełną kwotę za uczestnictwa osób, które wzięły udział w Wydarzeniu.
-
W przypadku, gdy Zgłaszającym jest osoba fizyczna a zgłoszenie nie dotyczy prowadzonej przez nią działalności gospodarczej, rezygnacji można dokonać w terminie 14 dni od dnia zgłoszenia, pisemnie, listem priorytetowym, na adres siedziby Organizatora wskazany w §1 ust. 1.
-
Jeżeli przed upływem 14-dniowego terminu na odstąpienie i przed Dniem Zgłoszenia Rezygnacji, o których mowa w ust. 3 i 4 powyżej, odbędzie się Wydarzenie, o ile takowe było organizowane, a zgłoszenie dotyczyło uczestnictwa w niej, Zgłaszający zostanie obciążony pełnymi kosztami, według otrzymanej faktury pro-forma.
-
Brak rezygnacji z udziału i nie wzięcie udziału w Wydarzeniu, o ile takowe był organizowane a zgłoszenie dotyczyło udziału w niej, powoduje obciążenie pełnymi kosztami uczestnictwa.
-
Niedokonanie wpłaty nie jest jednoznaczne z rezygnacją z udziału.
-
Zamiast Uczestnika w Wydarzeniu, o ile takowe jest organizowane, a zgłoszenie dotyczyło uczestnictwa w nim, może wziąć udział inna osoba pod warunkiem przesłania danych osoby zastępczej drogą mailową w terminie do 7 (siedmiu) dni przed rozpoczęciem Wydarzenia.